На главную
Схема проезда info@potencial163.ru

Надежность проверенная временем.

15 лет с вами

г.Самара, ул.Гагарина, д.51, оф.58

Заказать звонок

< На главную

ВС РФ усомнился в законности критериев банка, по которым он отказался открыть счет физлицу


Гражданин хотел открыть банковский счет, но получил отказ. Кредитная организация заподозрила, что он собирается проводить запрещенные операции (например, для "отмывания" преступных доходов). Гражданин обратился в суд, чтобы тот обязал банк открыть счет и компенсировать моральный вред.

Суд установил, что кредитная организация отказала гражданину, применив следующие критерии, зафиксированные в ее внутренних правилах:

- гражданин не может самостоятельно пояснить, какой тарифный план ему нужен, внятно изложить цели открытия счета и пр.;

- он указал, что у него нет постоянного дохода, настаивает на повышенных пакетах услуг, но они не отвечают его потребностям;

- по внешнему виду гражданин находится в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, имеет низкий социальный статус.

Первая инстанция и апелляция сочли действия кредитной организации обоснованными. Их убедил также довод о том, что банк уведомил гражданина о готовности пересмотреть отказ, если тот представит документы, подтверждающие его финансовое положение. Гражданин этого не сделал.

ВС РФ с выводами судов не согласился. Помимо прочего он отметил, что у кредитных организаций есть право определять факторы, по которым можно отказаться заключать договор банковского счета. Однако это не означает, что банки могут действовать произвольно. Суд первой инстанции должен был оценить, отвечают ли указанные критерии целям "антиотмывочного" закона.

Дело направлено на новое рассмотрение.

Документ: Определение ВС РФ от 24.12.2019 N 78-КГ19-59 (http://vsrf.ru/stor_pdf.php?id=1849902)


« к списку новостей

 
Задать вопрос
 
Задайте вопрос юристу

Обращайтесь в нашу компанию по телефонам:
+7 (846) 264-16-13
+7 (846) 260-76-61

или по электронной почте:
info@potencial163.ru




ПИШИТЕ НАМ!
Я прочитал Политику конфиденциальности и согласен на обработку персональных данных

ПРИНЦИПЫ РАБОТЫ
Отзывы наших клиентов
Сложностей и неудобств в период нашей совместной работы не возникло. Для меня очень важно было то, что компания полностью взяла на себя всю заботу по ведению дела.
Курганова М. Г.
Выражаю благодарность за добросовестное выполнение договорных обязательств и профессиональное юридическое сопровождение по вопросам снижения кадастровой стоимости земельного участка.
Цатуров В.В.
Хочется поблагодарить опытных специалистов ООО «ЦПП «Потенциал» за полноценную консультацию и всесторонний анализ моей ситуации, а так же оказанные услуги высокого качества по снижению кадастровой стоимости объекта недвижимости. Работа была проведена быстрее и независимее, чем в госорганах.
ООО «Мейкер»
Закажите бесплатную консультацию

и мы расскажем, что можем сделать для Вас

Я прочитал Политику конфиденциальности и согласен на обработку персональных данных

x
Задайте ваш вопрос
Я прочитал Политику конфиденциальности и согласен на обработку персональных данных

Заказ обратного звонка
Я прочитал Политику конфиденциальности и согласен на обработку персональных данных